 | Банковские заметки
|
об авторе
| О проекте // Статьи // Рубрикатор // Заметки // Новости | Поиск // Ярлыки // Карта сайта // Партнеры // RSS |
Минфин намерен усилить контроль за наличностью россиян 15.05.07 10:27
Источник: Новости Банкир.РуВ настоящее время финансовой разведкой контролируется лишь часть банковских операций — информация о вкладчике поступает в Росфинмониторинг, например, при открытии счета или переводе денег со счета на счет на сумму, превышающую 600 тыс. руб. По словам г-на Зубкова, Росфинмониторинг будет контролировать все операции объемом более 600 тыс. руб., включая снятие наличных с банковских счетов. «Это не ударит по простым людям, а лишь позволит правительству проверить теневые сделки», — заверил глава финразведки.
Но банкиры опасаются, что для страны с невысоким уровнем доверия граждан к государству эта поправка преждевременна. «Людей надо стимулировать, чтобы они вовлекали деньги в банковский оборот. Ведь большая часть работает с наличными», — полагает президент АРБ Гарегин Тосунян.
Предложение Минфина можно отнести к очередному шагу по возрождению контроля за расходами граждан. До 2004 года банки и магазины должны были сообщать в налоговые органы о крупных покупках их клиентов. «В поле зрения Росфинмониторинга попадут все крупные покупки граждан, так как у нас большинство вещей покупается за наличные», — комментирует главный бухгалтер банка «Авангард» Владимир Андреев.
В эффективности меры сомневается первый зампред банковского комитета Госдумы Павел Медведев. Операций объемом выше 600 тыс. руб. становится больше. «В таком потоке информации разобраться Росфинмониторингу будет все сложнее, — отмечает Павел Медведев. — Если добавить новые подконтрольные операции, возникнет такой поток, в котором можно будет спрятать все, что угодно».
Поправки в закон упростят работу банков. «Раньше мы на свое усмотрение определяли подозрительность операций, и наше мнение могло расходиться с мнением проверяющих из надзорных органов», — рассказывает Владимир Андреев. Сейчас же банкам придется просто поставить программный шлюз на всю систему. «Зато не будет риска нарваться на взыскание регулятора из-за технических ошибок при определении информации, которую надо предоставлять в Росфинмониторинг», — говорит вице-президент «Конверс Групп» Константин Богомазов.
Минфин намерен усилить контроль за наличностью россиян
http://bankir.ru/news/newsline/15.05.2007/83961
Порекомендуй новость друзьям: Кoд сcылки для блoга Кoд сcылки для форума
Материалы по теме
Последние новости
Ярлыки статьи
Поиск по сайту
Разное
Банкирша.com .2008