 | Банковские заметки
|
об авторе
| О проекте // Статьи // Рубрикатор // Заметки // Новости | Поиск // Ярлыки // Карта сайта // Партнеры // RSS |
ФСФМ учит банки сообщать о подозрительных сделках 15.05.07 10:06
Источник: Новости Банкир.РуФедеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) недовольна тем, как многие российские банки сообщают о подозрительных операциях. Ранее руководитель службы Виктор Зубков сетовал, что ошибается почти каждый банк. Но за прошлый год ситуация улучшилась. Банки стали грамотнее работать с сообщениями и ошибки привлекли внимание менее чем к 100 кредитным организациям, рассказал вчера Зубков. ФСФМ обращает внимание лишь на каждый десятый-одиннадцатый банк, подтвердил другой представитель службы. На 1 апреля, по данным ЦБ, в России было 1178 кредитных организаций.
Улучшению дисциплины способствовали жесткие требования закона об отмывании, полагает зампред банковского комитета Госдумы Павел Медведев. Двукратное нарушение закона, в том числе неверное сообщение, дает основание для отзыва лицензии у банка.
А такое нарушение может быть зафиксировано практически у каждого банка. Крупный банк не сможет избежать двух пресловутых ошибок в том объеме сообщений, который направляется в ФСФМ, уверял ранее президент ВТБ Андрей Костин. Председатель ЦБ Сергей Игнатьев поспешил заверить, что эта мера применяется только к тем банкам, которые занимаются сомнительными операциями.
Таковые, как правило, грубо и систематически нарушают порядок и срок передачи сообщений, отмечает Зубков. По его словам, эти банки не попадают в очерченную им сотню, а являются кандидатами на отзыв лицензии вне очереди. В прошлом году на этом основании ЦБ отозвал 51 лицензию, а с начала этого года — уже 17.
А вот статистика незлостных нарушителей идет на лад. Из 3 млн сообщений за прошлый год доля просроченных снизилась в пять раз до 3%, а некорректных — более чем втрое до 1,5%. Если в 2005 г. банки штрафовались за неправильную передачу сведений в ФСФМ 1300 раз, то в прошлом году — 200 раз, утверждает Зубков.
ФСФМ стала более взвешенно квалифицировать нарушения, а банки тщательнее исполняют требования закона, полагает советник президента Связь-банка Ольга Прокофьева. Впрочем, полный объем ошибок банка может выявить только комплексная проверка ЦБ, которая проводится раз в 1,5-2 года, полагает предправления банка “Электроника” Владимир Романов.
По итогам 2006 г. в правоохранительные органы было передано 4277 дел на общую сумму 770 млрд руб. А количество лиц, привлеченных к уголовной ответственности, увеличилось в 10 раз до 502 человек, сообщил Зубков.
ФСФМ учит банки сообщать о подозрительных сделках
http://bankir.ru/news/newsline/15.05.2007/83950
Порекомендуй новость друзьям: Кoд сcылки для блoга Кoд сcылки для форума
Материалы по теме
Последние новости
Ярлыки статьи
Поиск по сайту
Разное
Банкирша.com .2008